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EasyVest 自动化数字顾问 和 EasyVest YourChoice：
轻松投资
，成就未来

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EasyVest投资选项：

EasyVest自动化数字顾问

轻松投资未来：投资、增长、成就——
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只需200美元即可开始。让EasyVest的自动化顾问为您创建个性化的投资策略，分析实时市场数据，自动优化您的投资组合。.

  • 个性化投资组合策略：回答几个问题，EasyVest 即可立即构建一个根据您的目标量身定制的多元化投资组合。.
  • 轻松实现自动化投资：EasyVest 会持续监控并调整您的投资组合，使其与您的财务目标保持一致。.
  • 只需 200 美元即可开始：随时充值，或从您的 JetStream FCU 账户设置定期转账。.
  • 低成本交易所交易基金（ETF）
  • 轻松将证券从您的其他经纪账户转移到 EasyVest。

EasyVest YourChoice：

掌控您的投资
  • 初始投资少：最低只需1000美元即可开始。.
  • 实时股票交易：每月最多可买卖或交易 500 股。.
  • 零碎股投资：即使是高价值股票，也可以投资任意金额。.
  • 每月可享受最多 500 股或 50 笔交易免佣金。
    （超出此限额后，每股收取 0.01 美元的手续费，最低收费 0.05 美元。）
  • 账户类型包括：个人账户、个人退休账户（传统型或罗斯型）、联名账户或托管账户。
  • 超过6000只个股和交易所交易基金（ETF）可供选择
  • 轻松将证券从您的其他经纪账户转移到 EasyVest。
  • 您可以随时充值，或从您的 JetStream FCU 支票账户设置定期转账。.

选择你想买入、卖出的股票以及投资金额。.

使用 EasyVest YourChoice，享受自由和灵活地塑造您的财务未来的乐趣。.

明智投资：
​​知识就是力量

缺乏指导的情况下做出投资决策可能充满挑战。我们建议您花时间进行充分的自我学习。开展尽职调查并了解投资策略可以帮助您做出明智的决定。.

以下是一些可以学习投资和策略的热门资源：

JetStream FCU 不认可这些资源，并建议您咨询财务顾问以获得个性化指导。请记住，明智的投资始于知识和研究。.

对比图表

特征

  • 最低投资
  • 管理风格
  • 股票交易
  • 月费
  • 最适合

自动顾问

  • $200
  • 自动的
  • 不适用
  • 没有任何
  • 不干预的投资者

你的选择

  • $1,000
  • 自主学习
  • 每月最多 500 股
  • $2.50
  • 积极主动、渴望掌控局面的投资者

最低投资

自动顾问： 200 美元；
您的选择： 1000 美元

管理风格

自动顾问： 自动
选择： 自主选择

股票交易

自动投资顾问： 不适用；
您的选择： 每月最多 500 股

月费

自动顾问： 无；
您的选择： 3 美元（尊享会员免收）

最适合

自动投资顾问： 无需干预的投资者；
YourChoice： 希望掌控局面的积极投资者。

投资变得
简单易行

旨在让任何有兴趣积累财富但又不知道如何入门的人都能轻松便捷地进行投资。.

账户类型：

  • 个人
  • 联合的
  • 保管
  • 传统个人退休账户
  • 罗斯投资

如何…….

开设 EasyVest 账户

如何打开

导航 EasyVest

如何导航

设置转账至 EasyVest

如何转账

常见问题解答

账户管理

账户有最低金额限制吗？
开设投资账户所需的最低初始存款额为 200 美元。账户开通后，最低余额要求为 200 美元。.
我如何开通EasyVest账户？
  1. 登录 JetStream FCU 的网上银行或手机应用程序，导航至 EasyVest，然后选择“开始使用”，系统将提示您开立 EasyVest 自动账户。.
  2. 请回答一系列简短的引导性问题，以帮助我们了解您的投资经验、风险承受能力、投资期限和财务目标。.
  3. 接下来，EasyVest 会立即构建您专属的多元化投资组合策略。您可以确认您的投资组合目标并查看推荐的投资项目，或者查看并修改您的答案以调整您的投资组合策略。.
  4. 请从您的 JetStream FCU 支票账户转账，为您的新投资账户注资。温馨提示：我们可能需要 3-5 个工作日来设置您的投资组合，您也需要一些时间才能在您的投资账户中看到交易记录。.
使用EasyVest自动投资需要支付费用吗？

开通 EasyVest 自动投资账户后，您将看到费用明细表。账户管理/咨询费为账户价值的 0.5%（年费），或 0.042%（月费），最低收费为每月 0.50 美元。此费用将于每月第一天从您的 EasyVest 账户中扣除。根据您的账户注册和活动情况，可能还会收取其他服务费。.

我将开设哪种类型的账户？

您将开设一个 EasyVest 投资账户，用于投资证券。您的 EasyVest 账户并非 JetStream Federal Credit Union 的账户或股份。该投资账户由 Drivewealth, LLC（一家与信用社无关联的证券经纪公司）持有。该账户由 Access Softek Advisory Services, LLC（与信用社无关联）管理。您的 EasyVest 自动顾问账户并非用于进行主动交易的经纪账户。它的唯一目的是根据您设定的风险承受能力、投资目标和投资期限，为您量身定制投资组合。.

我的投资账户会亏钱吗？
是的。重要的是要明白，所有投资都存在亏损风险。与所有投资账户一样，您的账户也面临亏损风险，包括如果账户中投资的市场价值下跌，您可能会损失全部投资本金。我们会每月自动重新平衡您的投资组合，以维持您为投资目标设定的风险水平。根据您设定的风险水平，您的账户风险可能更高或更低。.
我的钱安全吗？
DriveWealth LLC 通过 EasyVest 向 JetStream FCU 会员提供经纪服务，是一家在美国证券交易委员会 (SEC) 注册的经纪交易商，也是美国金融业监管局 (FINRA) 和证券投资者保护公司 (SIPC) 的成员。FINRA 和 SIPC 是所有在美国开展业务的证券公司的监管机构。.
我的投资账户有保险保障吗？
您的投资账户不受美国国家信用社管理局 (NCUA)、联邦存款保险公司 (FDIC) 或任何其他投资损失保险的保障。DriveWealth 的账户由证券投资者保护公司 (SIPC) 提供保障 (https://www.sipc.org)，如果 DriveWealth 出现财务困境，SIPC 将保护您的投资账户。但 SIPC 保险不保障您证券价值下跌造成的损失。.
如何关闭我的EasyVest账户？
如果您想关闭您的 EasyVest 账户，请登录您的 EasyVest 账户，选择“设置”，然后选择“关闭账户”。如果您在账单周期结束前关闭账户，我们将收取剩余费用。所有定期和/或预定的存款和取款都将被取消。为了处理可能收到的 ACH 转账，处理时间可能会延迟最多一个工作日。您已关闭账户的最终余额将通过 ACH 转账转入您的 JetStream FCU 支票账户，这可能需要 3-5 个工作日。您的账户必须开通至少 30 天后才能关闭。.
什么是自动化数字顾问？它能如何帮助我？

我们的EasyVest自动化投资管理顾问采用数据驱动算法，根据您的账户情况决定购买哪些证券以及每种证券的购买比例。为了做出这一决定，我们会收集您的个人信息和投资目标。我们会利用这些信息，根据您的目标、投资期限和风险承受能力，为您量身定制投资组合。.

您账户中的证券将是交易所交易基金（ETF），这些ETF选自Access Softek Advisory Services精选的ETF名单。我们会定期评估ETF，以确定哪些ETF最适合EasyVest账户持有人，因此该名单可能会不时更新。每只ETF都是一项多元化投资，可能持有多种股票和/或债券，具体取决于该ETF的投资策略。您的投资组合中还将包含部分现金。您可以通过EasyVest投资聊天功能，了解更多关于您账户可能投资的ETF及其投资策略和投资类别的信息。.

我的账户重新平衡意味着什么？多久会进行一次？

由于某些ETF的市值波动幅度可能大于其他ETF，您账户中各类证券的比例会随时间变化。EasyVest算法会按季度自动调整您的投资组合，以确保您账户中ETF的比例始终符合您设定的投资目标。此外，EasyVest还会在您提取资金或追加投资时自动调整您的投资组合。.

管理您的投资组合

我可以在哪里查看我的投资组合？
登录您的 JetStream FCU 网上银行或手机银行应用程序。在网上银行的导航栏中，找到“账户”选项卡，然后选择 EasyVest。在手机银行应用程序中，点击底部菜单中的“菜单”，然后选择 EasyVest。EasyVest 将打开您的投资组合概览、交易记录、电子账单和设置页面，方便您跟踪您的投资账户。.
我可以在哪里查看我的投资组合表现？
在您的 EasyVest 投资组合概览页面，您可以查看您的投资组合余额、投资组合表现、总收益和持仓详情。请注意，您的投资组合中预留了约 3% 的现金储备，用于收取费用和维持一般流动性。计算总收益时，这 3% 的现金储备也包含在内。.
我可以在哪里找到我的投资账户的月度报表、交易确认函和税务文件？
所有文件均可在网上查阅，请前往 EasyVest 电子报表页面查看和下载这些表格。.
我可以在哪里找到我的投资账户号码？
在 EasyVest 设置页面中，点击“显示我的账号”按钮。.
Access Softek Advisory Services, LLC 提供哪些投资组合？
他们提供多种不同的投资组合，这些投资组合由低成本、覆盖面广的被动型交易所交易基金（ETF）组成。他们目前使用贝莱德iShares被动型ETF。每个投资组合包含4到10只广泛分散的指数ETF。您的投资组合会根据您的个人投资期限、风险承受能力和投资目标进行多元化配置。您的投资期限越长、风险承受能力越高，您的投资组合就越有可能包含更广泛的国内外股票和债券ETF。.
我可以调整我的投资组合策略吗？
您可以通过更新 EasyVest 个人资料来切换投资组合。在“设置”页面下，点击“更新偏好设置”即可更新您的风险承受能力和投资期限。EasyVest 智能理财顾问将立即提供新的投资组合策略建议。.
我最多可以拥有多少个投资账户？
您可以根据需要开设任意数量的EasyVest投资账户。这意味着您可以同时为首付、子女教育和退休储蓄。.
我可以开设联名投资账户吗？
是的，当您开始EasyVest投资账户开户流程时，只需选择“联名账户”并输入联名账户持有人的电子邮件地址。EasyVest将向联名账户持有人发送电子邮件邀请。申请完成后，您和您的联名账户持有人即可共同访问该投资账户。.
我可以开设公司、合伙企业或有限责任公司投资账户吗？
截至2021年12月，公司、合伙企业和有限责任公司账户暂不可用。我们重视您的反馈，并将根据客户需求在未来提供此项服务。.
我可以开立托管账户吗？

是的，在开始EasyVest投资账户开户流程时，请选择监护账户。您需要提供未成年人的完整个人信息。开设监护账户是向未成年人赠送一份财务礼物并帮助他们学习投资的绝佳方式。如需深入了解监护账户的优势， 请点击此处。

转账和取款

我可以定期向我的EasyVest投资账户转账吗？

是的，您可以设置从您的 JetStream FCU 支票账户自动定期转账。我们的最高定期转账金额为 5,000.00 美元。定期转账的付款频率选项如下：

  • 每日（每个工作日）
  • 每隔一个星期一
  • 每月1日
  • 每月15日
  • 每三个月的1号
我可以从我的EasyVest账户提取或转账资金吗？
是的。从您开户30天后开始，您可以随时提取账户中的部分或全部资金。例如，如果您在7月1日存入500美元，在8月1日存入800美元，那么您可以在7月31日提取500美元，在8月31日提取800美元。.
如果我从账户中转出资金，是否有金额限制或手续费？
每次提款收取 0.25 美元的手续费，提款次数不限。ACH 转账单笔限额为 11 万美元。.
我如何从我的EasyVest投资账户中提取资金？

在您的 EasyVest 账户中，导航至“转账和历史记录”选项卡，选择“创建新转账”，并填写必填字段。由于证券买卖以及资金通过 ACH 转账方式在您的支票/储蓄账户之间转移需要时间，因此交易可能需要 3-5 个工作日才能完全处理完毕。.

通常情况下，您需要通过出售证券来从 EasyVest 账户提取资金。出售证券可能会产生应税收益或损失。在决定从账户提取资金之前，您应该咨询您的税务顾问。.

如果您在开户时设定的预计投资期限之前从您的EasyVest自动投资顾问账户中提取资金，您的账户可能无法达到预期收益。提前取款可能导致本金损失或收益低于预期。与您设定的投资期限相差的时间越长，损失或收益低于预期的可能性就越大。.

我从EasyVest投资账户取款的时间有限制吗？
为了遵守反洗钱法规，您EasyVest投资账户中的所有存款都将冻结30天。30天冻结期结束后，您可以随时提取部分或全部资金。资金到账可能需要3-5个工作日。.
我可以将我在另一家券商的个人投资账户中的投资转过来吗？
是的，如果券商使用ACATS服务。ACATS（自动客户账户转移服务）可以自动完成券商之间的资产和现金转移。通常，ACATS转账比其他转账方式更快更便捷。所有资产将以实物形式转移，收到后立即变现并重新投资到目标投资组合中。.
ACATS（自动客户账户转移服务）是如何运作的？
所有资产将以实物形式转移，收到后立即清算并重新投资于目标投资组合。因此，此操作可能涉及税务问题。请注意，如果您转移的资产不在我们的经纪商支持范围内，则转移将失败。如需索取支持的工具列表，请发送电子邮件至[电子邮件地址]。 此电子邮件地址已启用反垃圾邮件保护。您需要启用 JavaScript 才能查看。.如果您的乐器符合转账条件，提交转账申请后，可能需要 2-3 周才能完成转账。为了帮助我们尽快处理您的申请，请提供您所在机构的 DTC 编号和转账账号。.
我如何发起ACATS请求（自动客户账户转移服务）？
在您的 EasyVest 账户中，选择“资产转移”即可开始。点击“我想将我的资产转移到 EasyVest”，选择您要转入的 EasyVest 投资组合，然后提供您机构的 DTC 编号和来源账户号码来设置您的转移。我们会询问您一些关于您当前公司的问题，因此建议您准备好一份公司对账单。.

投资术语

投资目标

资本保全意味着什么？

投资者希望保全或保护您的本金。换句话说，就是在提供合理回报的同时，尽可能维持原始投资的价值。.

收入的含义是什么？

投资者希望从投资中获得定期收入，例如股息或利息收入。.

增长/收入意味着什么？

投资者希望投资既能增值又能提供收入。.

增长意味着什么？

投资者的主要目标是实现投资增值，定期收益则相对次要。.

什么是再平衡？

再平衡是指买卖账户中的证券，以使您的投资组合恢复到最初建议的 ETF 百分比配置，但需在指定的容差范围内进行。.

什么是招股说明书？

招股说明书是一份法律披露文件，用于向投资者介绍股票、债券、共同基金或其他证券。招股说明书由证券发行人编制。.

什么是ETF？
交易所交易基金（ETF）是一种投资基金，它在交易日内像股票一样在证券交易所进行交易，这与共同基金截然不同。ETF持有股票、商品或债券等资产，并在交易日内以接近其净资产值的价格进行交易。大多数ETF追踪既定的指数，例如标普500指数。我们一直并将继续评估ETF市场，专注于提供成本更低、更符合客户需求的投资产品，以帮助我们的客户满足其投资需求。.

回答我们投资问题的指南

您计划何时提取投资？
请告知您计划投资多长时间。例如，如果您是为了孩子的教育而储蓄，您打算多久之后开始提取资金用于该项支出？
您的投资经验是什么？

没有 = 我对投资一窍不通。

有限 = 我有一些投资经验，但投资次数不多。我了解一些投资市场和风险方面的知识，但我不认为自己是投资者。

良好 = 我曾独立或在专业人士的协助下做出过多次投资决策。我见证过投资价值的涨跌，并且对市场和一般风险特征有较好的了解。

经验丰富 = 我曾多次投资于各种类型的投资，有时有专业人士的协助，有时则没有。我清楚自己能够承受多大的风险，也了解投资和证券市场普遍存在的波动性。 

您的年收入是多少？

请估算您的税前年收入，并考虑您的所有收入来源。您至少每年可以更新一次此数字。.

对于这项投资，我更倾向于…….

方案一： 收益和损失越低越好。   

您偏好保守的投资策略，风险承受能力较低。您的首要目标是控制损失，并且您也明白这种选择会限制您的增长机会。因此，为您账户选择的投资组合选项将少于更激进的投资组合，并且主要集中于持有债券的ETF。. 

方案二： 偏好低至中等收益和损失。

您是一位保守型投资者，风险承受能力适中。您希望在一定范围内把握增长机会，同时将损失控制在一定范围内。您的投资组合将包含一些可能随市场涨跌而波动的其他投资选项。. 

方案三： 收益和损失都比较适中。

您具有中等风险承受能力，偏好收益或亏损概率适中的投资。为您选择的投资组合将包含比更保守的投资组合更广泛的投资选择。.

选项 4： 中等至较高收益和损失均可接受。

如果您偏好收益可能性更高的投资，即使这意味着中高风险的损失，您也属于中等激进型投资者。这类投资组合包含更多投资选择，并且对保守型或稳健型投资组合模型中未包含的投资项目配置比例更高。.

选项 5： 高收益和高损失。

您是一位积极进取的投资者，希望承担更高的收益和风险。这类投资组合会配置较高比例的ETF，这类ETF具有增值潜力，但同时也存在更高的亏损风险。.

您的投资目标是什么？

本金保值： 选择此选项表明您是一位非常保守的投资者，重视本金保护而非本金收益或增长。

收入： 选择此选项表明您投资是为了获得每月的生活收入，并且您愿意承担一定的本金风险。

增长/收益： 选择此选项表明您既希望获得当前收益，也希望获得未来增长，并且您愿意承担本金回报方面的风险。

增长： 选择此选项表明您的目标只是为未来的需求增加资金，即使这意味着要承担损失本金的风险。

客户支持

Access Softek 的客户支持是如何运作的？

EasyVest 产品内置聊天机器人，无论您是否拥有投资账户，均可随时使用。该聊天机器人能够解答大多数投资者的疑问，并且会定期更新，以支持之前无法解答的新问题。此外，如果您在聊天机器人中找不到答案，还可以通过电子邮件联系 Access Softek 的客户服务专家团队。一般咨询通常会在一个工作日内得到回复，但部分咨询需要进行大量调查，因此回复时间可能会有所延迟。.

如何更改我的地址和更新联系信息？

您的投资账户联系信息会自动从您的网上银行/手机银行账户中提取。每次您在网上银行更新电子邮件、电话号码、地址等信息时，这些信息都会在您下次打开投资门户时自动同步到您的投资账户。如果您在使用账户联系信息时遇到任何问题，欢迎随时联系我们。 此电子邮件地址已启用反垃圾邮件保护。您需要启用 JavaScript 才能查看。..

不受NCUSIF保险保障。无信用社担保。并非存款。可能损失价值。不受任何联邦政府机构保险保障。EasyVest是由Access Softek, Inc.提供的微型投资解决方案。经纪服务由注册经纪交易商DriveWealth LLC（FINRA/SIPC成员）提供。JetStream Federal Credit Union未注册为经纪交易商。证券投资涉及风险，投资证券始终存在亏损的可能性。Access Softek的互联网服务旨在帮助客户实现特定的财务目标。这些服务并非旨在提供全面的税务建议或针对客户财务状况各个方面的财务规划，也不包含客户在其他地方持有的特定投资。.