EasyVest Asesor Digital Automatizado y EasyVest YourChoice:
Inversión sin esfuerzo
para tu futuro.
todo en una plataforma fácil de usar.
Elige el mejor camino para tu futuro:
Asesor digital automatizado o
Tu elección.
Invertir, de forma sencilla
Opciones de inversión de EasyVest:
Asesor digital automatizado EasyVest
todo en una plataforma fácil de usar.
Empieza con tan solo 200 $. Deja que el asesor automatizado de EasyVest cree una estrategia de inversión personalizada para ti, analizando datos de mercado en tiempo real para optimizar tu cartera automáticamente.
- Estrategia de cartera personalizada: Responda a unas pocas preguntas y EasyVest creará al instante una cartera diversificada adaptada a sus objetivos.
- Inversión automatizada sin esfuerzo: EasyVest supervisa y ajusta constantemente su cartera, manteniéndola alineada con sus objetivos financieros.
- Empiece con tan solo 200 $: Añada fondos en cualquier momento o configure transferencias recurrentes desde su cuenta de JetStream FCU.
- Fondos cotizados en bolsa (ETF) de bajo coste
- Transfiera fácilmente sus valores desde sus otras cuentas de corretaje a EasyVest
EasyVest YourChoice:
- Baja inversión inicial: Comience con un mínimo de $1,000.
- Negociación de acciones en tiempo real: compre, venda o negocie hasta 500 acciones cada mes.
- Inversiones en acciones fraccionadas: Invierta cualquier cantidad, incluso en acciones de alto valor.
- Disfrute de hasta 500 acciones o 50 operaciones al mes sin comisiones.
(Se aplicará una comisión de 0,01 $ por acción y un mínimo de 0,05 $ por encima de este límite). - Los tipos de cuenta incluyen: Individual, IRA (Tradicional o Roth), Conjunta o Custodia
- Más de 6.000 acciones individuales y fondos cotizados en bolsa (ETF) para elegir
- Transfiera fácilmente sus valores desde sus otras cuentas de corretaje a EasyVest
- Puedes añadir fondos en cualquier momento o configurar transferencias recurrentes desde tu cuenta corriente de JetStream FCU.
Elige las acciones que quieres comprar, vender y la cantidad que quieres invertir.
Disfruta de la libertad y la flexibilidad para moldear tu futuro financiero con EasyVest YourChoice.
Invierte con inteligencia:
el conocimiento es poder.
Aquí tienes algunos recursos populares donde puedes aprender sobre inversiones y estrategias:
- Morningstar: Aula de Inversión
- Yahoo Finanzas: Inversiones
- Google Finanzas: Información financiera
- Comisión de Bolsa y Valores: Guía para el ahorro y la inversión
JetStream FCU no respalda estos recursos y recomienda consultar con un asesor financiero para obtener orientación personalizada. Recuerde que invertir con inteligencia comienza con el conocimiento y la investigación.
Tabla comparativa
Característica
- Inversión mínima
- Estilo de gestión
- Negociación de acciones
- Cuota mensual
- Lo mejor para
Asesor automatizado
- $200
- Automático
- No aplicable
- Ninguno
- Inversores que no se inmiscuyen
Tu elección
- $1,000
- Autodirigido
- Hasta 500 acciones al mes
- $2.50
- Inversores activos que desean tener el control
Inversión mínima
Asesor automatizado: $200
YourChoice: $1,000
Estilo de gestión
Asesor automatizado: Automático
YourChoice: Autodirigido
Negociación de acciones
Asesor automatizado: No aplicable
YourChoice: Hasta 500 acciones/mes
Cuota mensual
Asesor automatizado: Ninguno
YourChoice: $3 (exento para miembros Signature)
Lo mejor para
Asesor automatizado: Inversores que no necesitan intervención.
YourChoice: Inversores activos que desean tener el control.
Invertir de forma
sencilla y accesible.
Diseñado para que invertir sea sencillo y accesible para cualquier persona interesada en generar riqueza pero que no sepa por dónde empezar.
Tipos de cuentas:
- Individual
- Articulación
- Custodia
- IRA tradicional
- Inversión Roth
Cómo...
Preguntas frecuentes
Gestión de cuentas
- Inicie sesión en la banca en línea o la aplicación móvil de JetStream FCU, vaya a EasyVest y seleccione "Comenzar", donde se le pedirá que abra una cuenta automatizada de EasyVest.
- Responda a una breve serie de preguntas guiadas que nos ayudarán a comprender su experiencia en inversiones, su tolerancia al riesgo, su horizonte temporal y sus objetivos financieros.
- A continuación, EasyVest crea al instante tu estrategia de cartera diversificada personalizada. Puedes confirmar tus objetivos de cartera y revisar las inversiones recomendadas, o revisar y modificar tus respuestas para ajustar tu estrategia.
- Financie su nueva cuenta de inversión transfiriendo fondos desde su cuenta corriente de JetStream FCU. Recuerde: Es posible que tardemos entre 3 y 5 días hábiles en configurar su cartera de inversión y en que pueda ver las operaciones reflejadas en su cuenta.
Al abrir su cuenta de inversión automatizada EasyVest, se le presentará el cuadro de comisiones. Existe una comisión de gestión/asesoramiento del 0,5 % anual sobre el valor de su cuenta EasyVest, o del 0,042 % mensual, con una comisión mínima de 0,50 $ al mes. Esta comisión se carga a su cuenta EasyVest el primer día de cada mes. Pueden aplicarse otras comisiones de servicio en función del registro y la actividad de su cuenta.
Usted abrirá una cuenta de inversión EasyVest que invierte en valores. Su cuenta EasyVest no es una cuenta ni una acción de JetStream Federal Credit Union. La cuenta de inversión se encuentra en Drivewealth, LLC, una firma de corretaje de valores, que no está afiliada a la cooperativa de crédito. La cuenta es administrada por Access Softek Advisory Services, LLC, que tampoco está afiliada a la cooperativa de crédito. Su cuenta de asesor automatizado EasyVest NO está diseñada para ser utilizada como una cuenta de corretaje de negociación activa. Está diseñada exclusivamente para proporcionar una cartera personalizada que se ajuste a su tolerancia al riesgo, objetivo de inversión y horizonte temporal.
Nuestro asesor de gestión de inversiones automatizado EasyVest utiliza un algoritmo basado en datos para determinar qué valores comprar para su cuenta y en qué cantidad. Para ello, recopilamos información sobre usted y sus objetivos de inversión. Con esta información, diseñamos una cartera recomendada para un inversor que se ajuste a sus objetivos, plazo y tolerancia al riesgo.
Los valores en su cuenta serán fondos cotizados en bolsa (ETF) seleccionados de una lista de ETF que Access Softek Advisory Services ha identificado. Los ETF se evalúan periódicamente para determinar cuáles son los más adecuados para los titulares de cuentas EasyVest, por lo que esta lista puede cambiar ocasionalmente. Cada ETF es una inversión diversificada que puede contener una variedad de acciones y/o títulos de deuda, según la estrategia declarada del ETF en particular. Su cartera también incluirá efectivo. Puede encontrar más información sobre los ETF en los que su cuenta puede invertir, así como sobre sus estrategias y categorías de inversión, en la función de chat de inversiones de EasyVest.
Dado que el valor de mercado de algunos ETF puede variar más que el de otros, la proporción de los distintos valores en su cuenta cambiará con el tiempo. El algoritmo de EasyVest reequilibrará automáticamente su cartera trimestralmente para garantizar que la proporción de los ETF en su cuenta siga siendo coherente con los objetivos de inversión que usted estableció. EasyVest también reequilibrará su cartera ante retiros y aportaciones adicionales a su cuenta de inversión.
Gestionar sus carteras
Sí, al iniciar el proceso de apertura de la cuenta de inversión EasyVest, seleccione Cuenta de Custodia. Necesitará la información personal completa del menor. Abrir una cuenta de custodia es una excelente manera de hacer una donación financiera a un menor y ayudarle a aprender sobre inversiones. Para obtener más información sobre los beneficios de una cuenta de custodia, haga clic aquí.
Transferencias y retiros
Sí, puede configurar una transferencia recurrente automática desde su cuenta corriente de JetStream FCU. El monto máximo de transferencia recurrente es de $5,000.00. Las opciones de frecuencia de fondos para las transferencias recurrentes son:
- Diariamente (todos los días laborables)
- Cada dos lunes
- El primer día de cada mes
- El día 15 de cada mes
- Cada 3 meses, el día 1
Desde tu cuenta de EasyVest, ve a la pestaña Transferencias e historial, selecciona Crear nueva transferencia y completa los campos obligatorios. El procesamiento de las transacciones puede tardar de 3 a 5 días hábiles debido al tiempo necesario para comprar o vender valores y transferir el dinero desde o hacia tu cuenta corriente o de ahorros mediante transferencia ACH.
Generalmente, para realizar un retiro de fondos de su cuenta EasyVest, deberá vender valores. La venta de valores probablemente le generará una ganancia o pérdida sujeta a impuestos. Le recomendamos consultar con su asesor fiscal antes de retirar fondos de su cuenta.
Si realiza retiros de su cuenta de inversión EasyVest antes del plazo estimado que indicó al abrirla, es posible que su cuenta no tenga el rendimiento esperado. Un retiro anticipado puede resultar en la pérdida del capital invertido o un rendimiento inferior al esperado. Cuanto mayor sea la diferencia de tiempo con respecto al plazo indicado, mayor será la probabilidad de pérdida o de un rendimiento inferior al esperado.
Terminología de inversión
¿Qué significa la preservación del capital?
El inversor busca preservar o proteger su capital o principal. En otras palabras, mantener el valor de la inversión inicial en la medida de lo posible, a la vez que proporciona una rentabilidad razonable.
¿Qué significa ingreso?
El inversor desea recibir ingresos regulares de su inversión, como dividendos o intereses.
¿Qué significa crecimiento/ingresos?
El inversor busca inversiones que puedan aumentar de valor y, al mismo tiempo, generar ingresos.
¿Qué significa crecimiento?
El objetivo principal del inversor es hacer crecer la inversión, siendo los pagos de ingresos regulares de menor importancia.
¿Qué es el reequilibrio?
Reequilibrar la cartera significa comprar y vender valores para que su cuenta vuelva a las asignaciones porcentuales de ETF recomendadas originalmente para su cartera, dentro de un margen de tolerancia determinado.
Un prospecto es un documento legal que describe una acción, bono, fondo mutuo u otro valor para los inversionistas. Los prospectos son elaborados por los emisores de valores.
Guía para responder a nuestras preguntas sobre inversiones
Ninguno = Soy nuevo en la idea de invertir.
Limitado = Tengo cierta experiencia en inversiones, pero no he invertido mucho. Entiendo algunos aspectos de los mercados de inversión y sus riesgos, pero no me considero un inversor.
Bueno = He tomado varias decisiones de inversión por mi cuenta o con la ayuda de un profesional. He visto fluctuar el valor de mis inversiones tanto al alza como a la baja, y tengo un buen conocimiento de los mercados y de las características generales del riesgo.
Amplio = He invertido dinero en numerosas ocasiones en diversos tipos de inversión, con o sin asesoramiento profesional. Sé cuánto riesgo puedo asumir y comprendo la naturaleza volátil de las inversiones y los valores en general.
Calcula tus ingresos anuales previstos, antes de impuestos, teniendo en cuenta todas tus fuentes de ingresos. Podrás actualizar esta cifra al menos una vez al año.
Opción 1: Se prefieren menores ganancias y menores pérdidas.
Prefieres un enfoque conservador con poca tolerancia al riesgo. Tu principal objetivo es limitar las pérdidas y entiendes que esta elección también limitará tus oportunidades de crecimiento. Las carteras seleccionadas para tu cuenta incluirán menos opciones que las carteras más agresivas y se centrarán principalmente en ETF que invierten en títulos de deuda.
Opción 2: Se prefieren ganancias y pérdidas bajas a moderadas.
Eres un inversor conservador, con una tolerancia al riesgo moderada. Quieres incluir algunas oportunidades de crecimiento, siempre y cuando las pérdidas sean relativamente limitadas. Tu cartera incluirá opciones de inversión adicionales que pueden fluctuar según las ganancias y pérdidas del mercado.
Opción 3 : Ganancias y pérdidas moderadas.
Usted tiene una tolerancia al riesgo moderada y prefiere inversiones con una probabilidad moderada de obtener ganancias o pérdidas. Las carteras seleccionadas para usted incluirán una gama más amplia de opciones de inversión en comparación con las carteras más conservadoras.
Opción 4: Ganancias y pérdidas moderadas a altas son aceptables.
Usted es un inversor moderadamente agresivo si prefiere la exposición a inversiones con mayor potencial de ganancias, incluso si esto también implica un riesgo de pérdidas de moderado a alto. Estas carteras incluyen opciones de inversión adicionales y asignaciones porcentuales más altas a inversiones que no están incluidas en modelos de cartera más conservadores o moderados.
Opción 5: Altas ganancias y pérdidas.
Eres un inversor agresivo. Quieres asumir tanto mayores ganancias como mayores pérdidas. Estas carteras incluyen un mayor porcentaje asignado a ETF que tienen potencial de revalorización, pero también una mayor probabilidad de pérdidas.
Preservación del capital: Elegir esta opción sugiere que usted es un inversor muy conservador que valora la protección del capital principal por encima de los ingresos o el crecimiento de dicho capital.
Ingresos: Elegir esta opción sugiere que está invirtiendo para recibir ingresos mensuales para vivir y que está dispuesto a asumir cierto riesgo con su capital.
Crecimiento/Ingresos: Elegir esta opción sugiere que usted prefiere tanto los ingresos actuales como el crecimiento futuro, y que está dispuesto a asumir riesgos en la rentabilidad del capital invertido.
Crecimiento: Elegir esta opción sugiere que su objetivo es simplemente hacer crecer su dinero para necesidades futuras, aunque eso signifique asumir el riesgo de perder el capital principal.
Soporte al cliente
Dentro de EasyVest encontrará un chatbot disponible en toda la plataforma, independientemente de si tiene una cuenta de inversión o no. El chatbot puede responder a la mayoría de las preguntas de los inversores y se actualiza con frecuencia para incluir preguntas nuevas que antes no podía responder. Además, el equipo de atención al cliente de Access Softek está disponible por correo electrónico si no encuentra la respuesta en nuestro chatbot. Las consultas generales suelen responderse en un plazo de un día hábil, pero algunas requieren una investigación exhaustiva que podría demorar nuestra respuesta.
La información de contacto de su cuenta de inversión se obtiene automáticamente de su cuenta de banca en línea/móvil. Cada vez que actualice su correo electrónico, teléfono, dirección, etc., en la banca digital, esa información se sincronizará automáticamente con su cuenta de inversión la próxima vez que abra el portal de inversión. Si tiene algún problema con la información de contacto de su cuenta, puede contactarnos en
No está asegurado por NCUSIF. No cuenta con garantía de la cooperativa de crédito. No es un depósito. Puede perder valor. No está asegurado por ninguna agencia del gobierno federal. EasyVest es una solución de microinversión impulsada por Access Softek, Inc. Los servicios de corretaje se ofrecen a través de DriveWealth LLC, un corredor de bolsa registrado (miembro de FINRA/SIPC). JetStream Federal Credit Union no está registrada como corredor de bolsa. Invertir en valores implica riesgos, y siempre existe la posibilidad de perder dinero al invertir en valores. Los servicios en línea de Access Softek están diseñados para ayudar a los clientes a alcanzar objetivos financieros específicos. No pretenden brindar asesoramiento fiscal integral ni planificación financiera con respecto a todos los aspectos de la situación financiera de un cliente y no incorporan inversiones específicas que los clientes tengan en otros lugares.