EasyVest, conseiller numérique automatisé , et EasyVest YourChoice :
investir sans effort
pour votre avenir

Oui, lors de l'ouverture d'un compte d'investissement EasyVest, sélectionnez « Compte de tutelle ». Vous aurez besoin des informations personnelles complètes du mineur. Ouvrir un compte de tutelle est un excellent moyen de faire un don financier à un mineur et de l'initier à l'investissement. Pour en savoir plus sur les avantages d'un compte de tutelle, cliquez ici.

Oui, vous pouvez programmer un virement automatique récurrent depuis votre compte courant JetStream FCU. Le montant maximal autorisé pour un virement récurrent est de 5 000 $. Les options de fréquence de versement pour les virements récurrents sont les suivantes :

• Tous les jours (chaque jour ouvrable)
• Un lundi sur deux
• Le 1er de chaque mois
• le 15 de chaque mois
• Tous les 3 mois, le 1er

Depuis votre compte EasyVest, accédez à l'onglet « Virements et historique », sélectionnez « Créer un nouveau virement » et remplissez les champs obligatoires. Le traitement complet des transactions peut prendre de 3 à 5 jours ouvrables, en raison du temps nécessaire à l'achat/la vente des titres et au transfert des fonds vers ou depuis votre compte courant/épargne, effectué par virement ACH.

Votre compte EasyVest nécessite généralement la vente de titres pour financer un retrait. Cette vente entraînera probablement un gain ou une perte imposable. Il est conseillé de consulter votre conseiller fiscal avant de retirer des fonds de votre compte.

Si vous effectuez des retraits de votre compte d'investissement automatisé EasyVest avant la période estimée que vous avez indiquée lors de l'ouverture de votre compte, son rendement pourrait ne pas être conforme aux attentes. Un retrait anticipé peut entraîner une perte en capital ou un rendement inférieur aux prévisions. Plus l'écart temporel avec la période estimée est important, plus le risque de perte ou de sous-performance est élevé.

Que signifie la préservation du capital ?

L'investisseur souhaite préserver votre capital. Autrement dit, maintenir au maximum la valeur de votre investissement initial tout en vous assurant un rendement raisonnable.

Que signifie le terme « revenu » ?

L'investisseur souhaite percevoir des revenus réguliers de son investissement, tels que des dividendes ou des intérêts.

Que signifie la croissance/le revenu ?

L'investisseur recherche des placements qui puissent à la fois prendre de la valeur et générer des revenus.

Que signifie la croissance ?

L'objectif principal de l'investisseur est de faire fructifier son investissement, les versements de revenus réguliers étant moins importants.

Qu'est-ce que le rééquilibrage ?

Le rééquilibrage consiste à acheter et à vendre des titres pour votre compte afin de revenir aux pourcentages d'allocation des ETF initialement recommandés pour votre portefeuille, dans les limites d'une tolérance désignée.

Un prospectus est un document d'information légal qui décrit une action, une obligation, un fonds commun de placement ou tout autre titre financier à destination des investisseurs. Les prospectus sont établis par les émetteurs de titres.

Aucun = Je découvre l'idée d'investir.

Expérience limitée = J'ai une certaine expérience en matière d'investissement, mais je n'ai pas réalisé beaucoup d'investissements. Je comprends certains aspects des marchés financiers et des risques associés, mais je ne me considère pas comme un investisseur.

Points positifs : J’ai pris plusieurs décisions d’investissement, seul ou avec l’aide d’un professionnel. J’ai constaté les fluctuations de la valeur de mes investissements et je comprends bien les marchés et leurs caractéristiques de risque générales.

Expérience approfondie : J’ai investi à de nombreuses reprises dans divers types de placements, avec ou sans l’aide de professionnels. Je connais mon niveau de tolérance au risque et je comprends la nature fluctuante des placements et des valeurs mobilières en général. 

Estimez votre revenu annuel prévisionnel, avant impôts, en tenant compte de toutes vos sources de revenus. Vous aurez la possibilité de mettre à jour ce chiffre au moins une fois par an.

Option 1 : Gains et pertes moindres préférés.   

Vous privilégiez une approche prudente et une faible tolérance au risque. Votre priorité est de limiter vos pertes, et vous comprenez que ce choix limitera également vos perspectives de croissance. Les portefeuilles sélectionnés pour votre compte comprendront moins d'options que les portefeuilles plus dynamiques et seront principalement composés d'ETF investis en titres de créance. 

Option 2 : Gains et pertes faibles à modérés préférés.

Vous êtes un investisseur prudent, avec une tolérance au risque modérée. Vous souhaitez inclure des opportunités de croissance, tout en limitant les pertes. Votre portefeuille comprendra des options d'investissement supplémentaires dont la valeur peut fluctuer en fonction des marchés. 

Option 3 : Gains et pertes modérés.

Vous avez une tolérance au risque modérée et vous privilégiez les placements présentant un risque modéré de gains ou de pertes. Les portefeuilles sélectionnés pour vous offriront un éventail d'options de placement plus large que les portefeuilles plus conservateurs.

Option 4 Gains et pertes modérés à élevés acceptables.

Vous êtes un investisseur modérément dynamique si vous privilégiez les placements à fort potentiel de gains, même si cela implique un risque de pertes modéré à élevé. Ces portefeuilles comprennent davantage d'options d'investissement et une part plus importante d'investissements non présents dans les modèles de portefeuilles plus conservateurs ou modérément dynamiques.

Option 5 Gains et pertes importants.

Vous êtes un investisseur dynamique. Vous souhaitez vous exposer à des gains comme à des pertes plus importants. Ces portefeuilles comprennent une part plus élevée d'ETF présentant un potentiel de hausse, mais également un risque de perte plus élevé.

Préservation du capital : Choisir cette option suggère que vous êtes un investisseur très prudent qui privilégie la protection du capital plutôt que les revenus ou la croissance de ce capital.

Revenus : Choisir cette option suggère que vous investissez pour percevoir un revenu mensuel pour vivre et que vous êtes prêt à prendre certains risques avec votre capital.

Croissance/Revenu : Choisir cette option suggère que vous privilégiez à la fois les revenus actuels et la croissance future, et que vous êtes prêt à prendre des risques quant au rendement du capital.

Croissance : Choisir cette option suggère que votre objectif est simplement de faire fructifier votre argent pour vos besoins futurs, même si cela implique de prendre le risque de perdre votre capital.

Dans EasyVest, vous trouverez un chatbot accessible partout, que vous ayez ou non un compte d'investissement. Ce chatbot peut répondre à la plupart des questions des investisseurs et est régulièrement mis à jour pour prendre en charge les nouvelles questions qu'il ne pouvait pas traiter auparavant. De plus, l'équipe de spécialistes du service client d'Access Softek est disponible par e-mail si vous ne trouvez pas la réponse à votre question dans le chatbot. Les demandes générales reçoivent généralement une réponse sous 24 heures ouvrables, mais certaines demandes nécessitent des recherches approfondies, ce qui peut entraîner un délai de réponse plus long.

Les informations de contact de votre compte d'investissement sont automatiquement importées depuis votre compte bancaire en ligne/mobile. Chaque fois que vous mettez à jour votre adresse e-mail, votre numéro de téléphone, votre adresse postale, etc., dans votre espace bancaire numérique, ces informations seront automatiquement synchronisées avec votre compte d'investissement lors de votre prochaine connexion au portail. En cas de problème avec les informations de contact de votre compte, n'hésitez pas à nous contacter à l'adresse suivante : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer JavaScript pour la visualiser..