Comience con sólo $200. Deje que el asesor automatizado de EasyVest cree una estrategia de inversión personalizada para usted, analizando datos del mercado en vivo para optimizar su cartera automáticamente.
Elija las acciones que desea comprar, vender y la cantidad que invierte.
Disfrute de la libertad y flexibilidad para dar forma a su futuro financiero con EasyVest YourChoice.
A continuación se muestran algunos recursos populares donde puede aprender sobre inversiones y estrategias:
JetStream FCU no respalda estos recursos y recomienda consultar a un asesor financiero para obtener orientación personalizada. Recuerde, la inversión inteligente comienza con el conocimiento y la investigación.
Asesor automatizado: $200
YourChoice: $1,000
Asesor automatizado: Automático
YourChoice: Autodirigido
Asesor automatizado: No aplicable
YourChoice: Hasta 500 acciones/mes
Asesor automatizado: Ninguno
YourChoice: $3 (exento para miembros Signature)
Asesor automatizado: inversores que no intervienen
YourChoice: inversores activos que quieren control
Diseñado para hacer que la inversión sea simple y accesible para cualquier persona interesada en generar riqueza pero que no esté segura de cómo comenzar.
Tipos de cuentas:
Al abrir su cuenta de inversión automatizada EasyVest, se le presentará la lista de tarifas. Hay una tarifa de administración/asesoramiento de cuenta del 0,5% anual del valor de su cuenta EasyVest, o 0,042% mensual, sujeta a una tarifa mínima de $0,50 por mes. Esta tarifa se carga a su cuenta EasyVest el primer día de cada mes calendario. Es posible que se apliquen otras tarifas de servicio según el registro y la actividad de su cuenta.
Abrirá una cuenta de inversión EasyVest que invierte en valores. Su cuenta EasyVest no es una cuenta ni un recurso compartido de JetStream Federal Credit Union. La cuenta de inversión se mantiene en Drivewealth, LLC, una firma de corretaje de valores que no está afiliada a la Cooperativa de Crédito. La cuenta es administrada por Access Softek Advisory Services, LLC, que no está afiliada a la Cooperativa de Crédito. Su cuenta de asesor automatizado EasyVest NO está destinada a ser utilizada como una cuenta de corretaje negociada activamente. Está diseñado únicamente para proporcionar una cartera personalizada que cumpla con su tolerancia al riesgo, objetivo de inversión y horizonte temporal establecidos.
Nuestro asesor automatizado de gestión de inversiones EasyVest utiliza un algoritmo basado en datos para determinar qué valores comprar para su cuenta y qué cantidad de cada valor comprar para su cuenta. Para tomar esa determinación, recopilamos información suya sobre usted y sus objetivos de inversión. Usamos esa información para diseñar una cartera recomendada para un inversionista con sus objetivos, cronograma y tolerancia al riesgo.
Los valores en su cuenta serán “fondos cotizados en bolsa” (ETF) seleccionados de una lista de ETF que Access Softek Advisory Services ha identificado. Los ETF se evalúan periódicamente para determinar qué ETF funcionan mejor para los titulares de nuestras cuentas EasyVest, por lo que esta lista puede cambiar de vez en cuando. Cada ETF es una inversión diversificada que puede contener una variedad de acciones y/o títulos de deuda, dependiendo de la estrategia declarada del ETF en particular. Su cartera también incluirá algo de efectivo. Más información sobre los ETF en los que se puede invertir su cuenta y sus estrategias y categorías de inversión están disponibles en la función EasyVest Investment Chat.
Debido a que los valores de mercado de algunos ETF pueden aumentar o disminuir más que los de otros ETF, las proporciones de los distintos valores en su cuenta cambiarán con el tiempo. El algoritmo EasyVest reequilibrará automáticamente su cartera trimestralmente para garantizar que las proporciones de los ETF en su cuenta sigan siendo consistentes con los objetivos de inversión que proporcionó. EasyVest también reequilibrará su cartera mediante retiros y contribuciones adicionales a su cuenta de inversión.
Sí, cuando inicie el proceso de apertura de una cuenta de inversión EasyVest, seleccione Cuenta de custodia. Necesitará la información personal completa del menor. Abrir una cuenta de custodia es una excelente manera de hacer una donación financiera a un menor y ayudarlo a aprender a invertir. Para conocer más detalladamente los beneficios de una cuenta de custodia, haga clic aquí .
Sí, puede configurar una transferencia recurrente automática desde su cuenta corriente JetStream FCU. Nuestro monto máximo de transferencia recurrente es $5,000.00. Las opciones de frecuencia de financiamiento para transferencias recurrentes son:
Desde su cuenta EasyVest, navegue hasta la pestaña Transferencias e historial, seleccione Crear nueva transferencia y complete los campos obligatorios. Las transacciones pueden tardar entre 3 y 5 días hábiles en procesarse por completo debido al tiempo necesario para comprar/vender los valores y mover el dinero hacia o desde su cuenta corriente/de ahorros, lo que se realiza mediante transferencia ACH.
Por lo general, se requiere que su cuenta EasyVest venda valores para financiar un retiro. Una venta de valores probablemente resultará en una ganancia o pérdida imponible para usted. Debe consultar con su propio asesor fiscal antes de decidir retirar fondos de su cuenta.
Si realiza retiros de su cuenta de inversión de asesor automatizado EasyVest antes del horizonte de tiempo estimado que proporcionó al abrir su cuenta, es posible que su cuenta no funcione según lo previsto. Un retiro anticipado puede resultar en una pérdida de capital o un desempeño deficiente. Cuanto mayor sea la diferencia temporal con respecto al horizonte temporal establecido, mayor será la probabilidad de pérdida o rendimiento deficiente.
¿Qué significa preservación del capital?
El inversor quiere preservar o proteger su capital o principal. En otras palabras, mantenga el valor de la inversión original tanto como sea posible y al mismo tiempo proporcione un rendimiento razonable.
¿Qué significa ingreso?
El inversor quiere recibir ingresos regulares de la inversión, como dividendos o pagos de intereses.
¿Qué significa crecimiento/ingreso?
El inversor quiere inversiones que puedan aumentar en valor y generar ingresos.
¿Qué significa crecimiento?
El objetivo principal del inversor es hacer crecer la inversión, siendo menos importantes los pagos regulares de ingresos.
¿Qué es el reequilibrio?
Reequilibrar significa comprar y vender valores para que su cuenta vuelva a las asignaciones porcentuales de ETF recomendadas originalmente para su cartera, dentro de una tolerancia designada.
Un prospecto es un documento de divulgación legal que describe una acción, un bono, un fondo mutuo u otro valor para los inversores. Los folletos son elaborados por los emisores de valores.
Ninguno = Soy nuevo en la idea de invertir.
Limitado = Tengo cierta experiencia en inversiones, pero no he realizado muchas inversiones. Entiendo algunos aspectos de los mercados de inversión y sus riesgos, pero no me considero un inversor.
Bueno = He tomado varias decisiones de inversión por mi cuenta o con la ayuda de un profesional. He visto fluctuar el valor de mis inversiones tanto hacia arriba como hacia abajo, y tengo un buen conocimiento de los mercados y las características generales de riesgo.
Extensivo = He invertido dinero numerosas veces en una variedad de tipos de inversión, con o sin asistencia profesional. Sé cuánto riesgo puedo correr y entiendo la naturaleza fluctuante de las inversiones y los valores en general.
Calcule su ingreso anual esperado, antes de impuestos, teniendo en cuenta todas sus fuentes de ingresos. Tendrá la oportunidad de actualizar este número al menos una vez al año.
Opción 1 Se prefieren menores ganancias y menores pérdidas.
Prefiere un enfoque conservador con poca tolerancia al riesgo. Su objetivo principal es limitar sus pérdidas y comprende que esta elección también limitará sus oportunidades de crecimiento. Las carteras seleccionadas para su cuenta incluirán menos opciones que las carteras más agresivas y se centrarán principalmente en ETF que contienen títulos de deuda.
Opción 2 Se prefieren ganancias y pérdidas bajas a moderadas.
Eres un inversor conservador, con una tolerancia al riesgo moderada. Desea incluir algunas oportunidades de crecimiento, siempre y cuando las pérdidas sean todavía algo limitadas. Su cartera incluirá opciones de inversión adicionales que pueden fluctuar con las ganancias y pérdidas del mercado.
Opción 3 Ambas ganancias y pérdidas moderadas.
Tiene una tolerancia moderada al riesgo y prefiere inversiones con una probabilidad moderada de ganancias o pérdidas. Las carteras seleccionadas para usted incluirán una gama más amplia de opciones de inversión en comparación con carteras más conservadoras.
Opción 4 Se aceptan pérdidas y ganancias de moderadas a altas.
Usted es un inversor moderadamente agresivo si prefiere la exposición a inversiones que tienen una mayor posibilidad de obtener ganancias, incluso si eso también significa un riesgo de pérdidas de moderado a alto. Estas carteras incluyen opciones de inversión adicionales y asignaciones porcentuales más altas a inversiones que no están incluidas en modelos de cartera más conservadores a moderados.
Opción 5 Altas ganancias y pérdidas.
Eres un inversor agresivo. Desea permitir mayores ganancias y pérdidas. Estas carteras incluyen una asignación porcentual más alta a ETF que tienen el potencial de aumentar su valor, pero también una mayor probabilidad de pérdidas.
Preservación del capital: elegir esta opción sugiere que usted es un inversionista muy conservador que valora la protección del capital por encima de los ingresos o el crecimiento de ese capital.
Ingresos: Elegir esta opción sugiere que está invirtiendo para recibir ingresos mensuales para vivir y que está dispuesto a asumir cierto riesgo con su capital.
Crecimiento/ingresos: elegir esta opción sugiere que prefiere tanto los ingresos actuales como el crecimiento futuro, y que está dispuesto a asumir riesgos sobre el rendimiento del capital.
Crecimiento: elegir esta opción sugiere que su objetivo es simplemente hacer crecer su dinero para necesidades futuras, aunque eso signifique asumir el riesgo de pérdida de capital.
Dentro del producto EasyVest encontrarás un Chatbot que está disponible en todo el producto, tengas o no una cuenta de inversión. El Chatbot puede responder a la mayoría de las preguntas de los inversores y se actualiza con frecuencia para responder a cualquier pregunta nueva que antes no podía responder. Además, el equipo de especialistas de atención al cliente de Access Softek está disponible vía correo electrónico en caso de que no encuentres tu respuesta en nuestro chatbot. Las solicitudes generales generalmente se responden dentro de un día hábil, pero algunas solicitudes requieren una investigación importante que puede retrasar nuestra respuesta.
La información de contacto de su cuenta de inversión se extrae automáticamente de su cuenta de banca móvil/en línea. Cada vez que actualice su correo electrónico, teléfono, dirección, etc., dentro de la banca digital, esa información se sincronizará automáticamente con su cuenta de inversión la próxima vez que abra el portal de inversión. Si alguna vez tiene problemas con la información de contacto de su cuenta, puede contactarnos en
No asegurado por NCUSIF. Sin garantía de cooperativa de crédito. No es un depósito. Puede perder valor. No asegurado por ninguna agencia del gobierno federal. EasyVest es una solución de microinversión impulsada por Access Softek, Inc. Los servicios de corretaje se ofrecen a través de DriveWealth LLC, un corredor de bolsa registrado (miembro FINRA/SIPC). JetStream Federal Credit Union no está registrada como corredor de bolsa. Invertir en valores implica riesgos y siempre existe la posibilidad de perder dinero al invertir en valores. Los servicios basados en Internet de Access Softek están diseñados para ayudar a los clientes a lograr objetivos financieros discretos. No están destinados a brindar asesoramiento fiscal integral o planificación financiera con respecto a todos los aspectos de la situación financiera de un cliente y no incorporan inversiones específicas que los clientes tengan en otros lugares.
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