IRA tradicional
Una IRA tradicional lo ayudará a ahorrar para la jubilación con contribuciones que son deducibles de impuestos en función de sus ingresos* y sus ganancias también crecen con impuestos diferidos, lo que significa que solo paga impuestos cuando realiza un retiro. Contribuya hasta $6,500 por año para 2023, o si tiene 50 años o más, hasta $7,500 para 2023. Una vez que tenga 59 años y medio o más, será elegible para realizar retiros sin multas. Una vez que cumpla 72 años, debe tomar una distribución mínima requerida (RMD) todos los años.
Beneficios de IRA tradicional
- Sin tarifas mensuales
- Tasa competitiva
- Los dividendos se acumulan diariamente y se capitalizan mensualmente
- No se requiere saldo mínimo
- Póngase al día con las contribuciones para los mayores de 50 años
- Vea su saldo en cualquier momento con la banca en línea
*Las leyes fiscales están sujetas a cambios. Comuníquese con un profesional de impuestos para obtener más detalles. No podemos brindar asesoramiento financiero, pero podemos responder preguntas sobre productos IRA específicos.
IRA Roth
Contribuye a una cuenta IRA Roth usando dólares después de impuestos, pero no tiene que pagar ningún impuesto sobre las ganancias de la inversión. Cuando se jubile, puede realizar retiros de la cuenta sin incurrir en impuestos sobre la renta por sus retiros. Las cuentas IRA Roth tampoco tienen distribuciones mínimas requeridas (RMD). Si no necesita el dinero, no tiene que sacarlo de su cuenta. Todavía puede contribuir a una cuenta IRA Roth siempre que tenga ingresos del trabajo elegibles, sin importar la edad que tenga.
Beneficios de la cuenta IRA Roth
- Sin tarifas mensuales
- Las ganancias calificadas se pueden retirar libres de impuestos*
- No se requiere saldo mínimo
- No se requieren distribuciones mínimas
- Ver saldos en cualquier momento con la banca en línea
*Ciertas restricciones aplican. No todos los contribuyentes son elegibles. Consulte a su asesor fiscal para obtener más detalles.
Cuenta de certificado IRA
